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<專有名詞之09> 風險收益等級


<專有名詞之09> 風險收益等級



何謂風險收益等級?


A: 中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度,依基金投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況,

由低至高編制為「RR1RR2RR3RR4RR5」五個風險收益等級,
風險收益率的大小主要取決於兩個因素:風險大小和風險價格。
在風險市場上,風險價格的高低取決於投資者對風險的偏好程度。


見下表:



風險收益等級說明


等級



風險度



投資標的



基金類型



RR1





以追求穩定收益為目標,通常投資短期貨幣市場工具,但不保證本金不會損失。

貨幣市場型基金


RR2





以追求穩定收益為目標,通常投資於已開發國家政府公債或國際專業評等機構評鑑為投資級之已開發國家企業債券,但也有價格下跌之風險。

已開發國家政府公債基金,投資級(如S&P評等BBB級,穆迪評等BAA級以上)之已開發國家企業債券基金


RR3



中高


以追求兼顧資本利得及固定收益或較高固定收益為目標,通常同時投資股票及債券,或投資於較高收益之有價證券,但也有價格下跌之風險。

平衡型基金、非投資等級之已開發國家企業債券、新興市場債券基金


RR4





以追求資本利得為目標,通常投資於已開發國家股市,或價格波動相對較穩定之區域型股票基金,但可能有很大價格下跌之風險。

全球股票型基金、已開發國家單一國家基金、已開發國家之區域型股票基金


RR5



非常高


以追求最大資本利得為目標,通常投資於積極成長型類股或波動風險較大之股市,但可能有非常大價格下跌之風險。

一般單一國家基金、新興市場基金、產業類股基金、店頭市場基金



資料來源:中華民國銀行公會 注意:風險等級不能完全作為投資人投資基金時之依據,
投資人仍需考量



個人年齡、風險承受度、財務規劃及實際需求,並參考國際經濟情勢,
投資基金仍須注重資產配置,分散投資風險。

凡事唯有投入,結果才能深入; 凡事唯有付出,結果才能傑出; 凡事唯有磨鍊,結果才能熟練; 凡事唯有不煩,結果才能不凡。
能與智者同行,你會不同凡響;能與高人為伍,你能登上巔峰。
你雖不能改變環境, 但卻可以轉換心境;你雖不能樣樣勝利,但卻可以事事盡力。
Dr. Chao Yuang Shiang (PH.D in management), Assistant Professor,Dep. of Finance & Institute of financial management, Nan Hua University.
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